Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Winningz Casino unter der Lizenz OGL/2025/1567/0912 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften. Als Lizenznehmerin ist die Winningz Entertainment N.V. gesetzlich verpflichtet, alle Transaktionen auf unserem Portal zu überwachen, verdächtige Aktivitäten zu melden und die Identität jedes Spielers zweifelsfrei festzustellen.

Unser Compliance-Team prüft neue gesetzliche Vorgaben laufend und passt interne Prozesse, Schulungen und Systeme entsprechend an. Verdachtsfälle melden wir gemäß den Meldepflichten unserer Lizenzjurisdiktion an die zuständige Financial Intelligence Unit; darüber informieren wir Betroffene nicht im Voraus, da dies gesetzlich untersagt ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben gegen öffentlich zugängliche Datenbanken und Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung sowie beim Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen fordern wir vollständige Dokumente an. Diese Kombination aus präventiver und ereignisbasierter Prüfung entspricht den KYC-Anforderungen (Know Your Customer) unserer Lizenz.

• Registrierung: automatische Datenbank- und Sanktionslistenprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei ungewöhnlich hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen
• Auffälligkeiten: verdächtige Transaktionsmuster lösen jederzeit eine Prüfung aus

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis über die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittiger Ziffernfolge), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft direkt in Ihrem Spielerkonto über den Menüpunkt Verifizierung. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch; unser Team bearbeitet Anfragen in der Regel innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, erhalten Sie eine Benachrichtigung per E-Mail. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage, bevor wir ablehnen.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, in der Regel 1 bis 3 Werktage
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung können die Daten einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen ausschließlich an Behörden, Lizenzgeber oder Zahlungsdienstleister weiter, soweit dies gesetzlich zulässig und für den Spielbetrieb erforderlich ist.

Wenn wir Mittelherkunft nachfragen

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligen Transaktionsmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Profil können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Belege akzeptieren wir je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung, Kapitalerträgen, Erbschaften oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschließlich im Rahmen der geldwäschepräventiven Anforderungen; eine Weitergabe an Dritte außerhalb der gesetzlich vorgesehenen Stellen erfolgt nicht.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Dabei prüfen wir unter anderem, ob die gewählte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft, ob Transaktionsmuster zu Ihrem Spielerprofil passen und ob geltende Limits eingehalten werden. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung, sofern technisch möglich.

Für Ein- und Auszahlungen gilt bei uns ein Mindestbetrag von 20 €. Auszahlungen sind mit 10.000 € pro Tag und 50.000 € pro Monat begrenzt und werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, sofern Ihre Verifizierung abgeschlossen ist. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, weil Dokumente fehlen, ungültig sind oder widerrechtlich erscheinen, stufen wir Ihr Konto entsprechend ein. Die Abstufung erfolgt stufenweise und nach Ankündigung; Ihnen bleibt jederzeit die Möglichkeit, fehlende Unterlagen nachzureichen.

In begründeten Verdachtsfällen, etwa bei gefälschten Dokumenten, Nutzung Dritter zur Kontoführung oder Hinweisen auf Geldwäsche, sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren, ausstehende Auszahlungen zurückzuhalten und den Fall an die zuständige Behörde zu melden. Solange ein Verstoß gegen unsere AGB oder gesetzliche Vorgaben vorliegt, können Einzahlungen zurückgewiesen und Gewinne gemäß unseren AGB einbehalten werden.

• Aussetzung von Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Nachfrist zur Nachreichung fehlender Dokumente
• Kontosperrung bei schwerwiegenden Verstößen oder Dokumentenfälschung
• Meldung an die Financial Intelligence Unit bei begründetem Geldwäscheverdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion über die gesamte Geschäftsbeziehung hinaus auf, in der Regel mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden und der Abwehr nachträglicher Geldwäschevorwürfe.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie können jederzeit über den Kundensupport unter [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Winningz

Wie lange dauert die Verifizierung im Winningz Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente nimmt in der Regel 1 bis 3 Werktage in Anspruch. Sie erhalten nach Abschluss automatisch eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere Lizenz verpflichtet uns, die Identität jedes Spielers vor der ersten Auszahlung zweifelsfrei festzustellen. Dies schützt Sie vor Kontoübernahmen durch Dritte und verhindert Missbrauch unserer Plattform.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Andere Wege akzeptieren wir nur, wenn die ursprüngliche Methode technisch keine Auszahlung unterstützt, und nach entsprechender Prüfung.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne die angeforderten Nachweise können wir die betreffende Auszahlung nicht freigeben. Das Konto bleibt für das Spielen nutzbar, bis die Prüfung abgeschlossen oder eine Frist fruchtlos verstrichen ist.